Fondo CBNK Horizonte 2029
Da un paso más hacia tu futuro
Invierte en un fondo de renta fija Euro, gestionado por los expertos de CBNK Gestión de Activos
Fondo CBNK Horizonte 2029, FI
¿En qué consiste CBNK Horizonte 2029?
CBNK Horizonte 2029, FI es un fondo que sigue una estrategia Buy&Hold, que consiste en invertir el 100% de la exposición total en activos de renta fija, principalmente privada y, en menor medida pública, con vencimiento próximo al horizonte temporal. Los emisores se concentrarán principalmente en países de la OCDE, pudiendo invertir hasta un 10% en mercados emergentes.
¿En qué consiste CBNK Horizonte 2029?
CBNK Horizonte 2029, FI es un fondo que sigue una estrategia Buy&Hold, que consiste en invertir el 100% de la exposición total en activos de renta fija, principalmente privada y, en menor medida pública, con vencimiento próximo al horizonte temporal. Los emisores se concentrarán principalmente en países de la OCDE, pudiendo invertir hasta un 10% en mercados emergentes.
Conoce nuestro nuevo fondo
Acceso a una cartera de renta fija, compuesta principalmente por renta fija privada.
Estrategia Buy & Hold: el objetivo del fondo es comprar y mantener los activos de renta fija hasta el vencimiento del fondo.
Distribución de dividendos: dividendo anual variable a los partícipes.
Horizonte temporal recomendado de la estrategia: hasta 15 de octubre de 2029.
Liquidez sin penalización en ventanas trimestrales de salida.
Gestión experta a cargo de un equipo con más de 30 años de experiencia en renta fija.
Advertencias
El valor de la inversión en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones de los mercados, pudiendo obtenerse tanto rendimientos positivos como pérdidas.
Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo inferior al horizonte temporal de la estrategia (15 de octubre de 2029).
TODO REEMBOLSO REALIZADO CON ANTERIORIDAD AL VENCIMIENTO (15/10/2029) SOPORTARÁ UNA COMISIÓN DEL 5%, EXCEPTO SI SE ORDENA EN ALGUNA DE LAS FECHAS ESPECÍFICAMENTE PREVISTAS, EN LAS QUE NO SE APLICARÁ COMISIÓN. En particular, no se aplicarán descuentos a favor del Fondo por reembolsos en las siguientes fechas: 31 de marzo de 2026, 30 de junio de 2026, 30 de septiembre de 2026, 29 de diciembre de 2026, 31 de marzo de 2027, 30 de junio de 2027, 30 de septiembre de 2027, 29 de diciembre de 2027, 31 de marzo de 2028, 30 de junio de 2028, 30 de septiembre de 2028, 29 de diciembre de 2028, 31 de marzo de 2029 y 30 de junio de 2029 o, si fueran inhábiles, el día hábil posterior, respectivamente. A estos reembolsos se les aplicará el valor liquidativo correspondiente a dichas fechas.
La retirada anticipada antes del horizonte temporal recomendado aumenta el riesgo de pérdida de capital.
Dividendo anual variable a los partícipes registrados a 28 de febrero de cada año. El pago reducirá el valor liquidativo en la cuantía distribuida. El importe abonado al partícipe podría resultar diferente cada año.
LAS INVERSIONES EN RENTA FIJA DEL FONDO TENDRÍAN PÉRDIDAS SI LOS TIPOS DE INTERÉS SUBEN, POR LO QUE LOS REEMBOLSOS ANTES DEL VENCIMIENTO DE SU HORIZONTE TEMPORAL PUEDEN SUPONER MINUSVALÍAS PARA EL INVERSOR.
La inversión en este fondo puede conllevar, entre otros, riesgos de tipos de interés, países emergentes, de crédito, así como por el uso de instrumentos derivados tanto de cobertura como de inversión (apalancamiento).
Aviso legal
Antes de tomar una decisión de inversión, debe consultar el Folleto y el DFI del fondo, disponibles tanto en el organismo supervisor correspondiente, como en la web de la entidad gestora del mismo (gestiondeactivos.cbnk.es). La decisión de invertir en el fondo debe tomarse teniendo en cuenta todas las características u objetivos del fondo descritos en su Folleto y en su DFI. La inversión promocionada se refiere a la adquisición de participaciones en un fondo de inversión, y no en un determinado activo subyacente. Los resultados pasado no son un sindicador fiable de resultados futuros.
La tributación de los rendimientos obtenidos por las inversiones dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal y puede variar en el futuro. Entidad Gestora: CBNK GESTIÓN DE ACTIVOS, S.G.I.I.C., S.A., registrada en la CNMV con el número 126. Entidad Comercializadora: CBNK BANCO DE COLECTIVOS, S.A., registrada en la CNMV con el número 102.
Tratar de obtener una rentabilidad acorde con los activos en que se invierte, descontadas comisiones, al plazo remanente en cada momento hasta el horizonte temporal (15.10.2029).
Invierte 100% de la exposición total en renta fija privada (principalmente) y pública, en €, con vencimiento próximo al horizonte temporal (o, en caso de activos perpetuos, con alta probabilidad de amortización cerca del horizonte, a juicio de la gestora), incluyendo depósitos, activos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, y hasta 10% en deuda subordinada (derecho de cobro posterior a acreedores comunes), incluye hasta 5% en bonos contingentes convertibles (CoCos) (normalmente perpetuos y, si se produce la contingencia aplican una quita al principal del bono, lo que afectará negativamente al valor liquidativo). Emisores y mercados: OCDE y máximo 10% emergentes.
Las emisiones tendrán calidad al menos media (mínimo BBB-) o, si es inferior, el rating de R. España en cada momento, y hasta 30% podrán ser de baja calidad (inferior a BBB-) o sin rating, lo que podrá influir negativamente en la liquidez del FI. Si hay bajadas sobrevenidas, los activos podrán mantenerse en cartera.
La cartera se comprará al contado hasta 28.2.26 inclusive (o hasta alcanzar 55 millones €), y se prevé mantener los activos hasta su vencimiento, pudiendo hacer cambios por criterios de gestión, siempre en el mejor interés de los partícipes.
Duración media inicial cartera: 3,9 años, e irá disminuyendo al acercarse el horizonte. Tras alcanzar horizonte, invierte en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo, comunicando nuevas condiciones del FI a partícipes en los 3 meses siguientes.
Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España.
La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta y por el apalancamiento que conllevan.
El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto. Se podrá invertir hasta un máximo conjunto del 10% del patrimonio en activos que podrían introducir un mayor riesgo que el resto de las inversiones como consecuencia de sus características, entre otras, de liquidez, tipo de emisor o grado de protección al inversor.
Consulte el valor liquidativo del fondo > descargar archivo Excel.
El perfil de riesgo del fondo y del inversor es de 2 en una escala del 1 al 7. Se estima esta categoría ya que se invierte en renta fija pública/privada, con la calidad crediticia descrita, principalmente de emisores/mercados OCDE, siendo la duración media de la cartera de hasta 3,5 años. Este dato es indicativo del riesgo del fondo que, no obstante, puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Dado que invierte en renta fija privada (principalmente) y pública, sin riesgo divisa, con vencimiento próximo al horizonte temporal.
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Menor riesgo Mayor riesgo